Combinar concessão de crédito responsável com soluções de seguros tem se tornado uma estratégia central para instituições financeiras que buscam equilibrar proteção ao cliente e expansão de negócios. É nesse contexto que se insere a parceria entre o Banese, banco estadual de Sergipe, e a MAG Seguros, que reúne tecnologia, análise de dados e forte capilaridade regional para desenhar produtos financeiros mais ajustados à realidade dos clientes.
A iniciativa está alinhada à trajetória do Banese, instituição pública com mais de seis décadas de atuação, cuja gestão atual diz priorizar o crescimento sustentável como forma de manter a relevância da organização ao longo do tempo, segundo o InfoMoney.
Visão institucional e presença regional
Marco Queiroz, presidente do Banese, afirmou que a compreensão do papel histórico do banco orienta as decisões tomadas atualmente pela administração. Em participação no videocast Na Mesma Mesa, da MAG Seguros, ele declarou: "O Banese foi entregue para nós; nossa missão também é entregar para o futuro".
O episódio contou ainda com a presença de Maraiza Sá, superintendente de Rede do banco, Wesley Teixeira, diretor de Crédito da instituição, e Carice Weber, diretora comercial corporate da seguradora, em uma conversa que abordou inovação financeira, diversidade e impacto social.
Segundo o InfoMoney, o banco busca combinar recursos digitais com atendimento presencial nas agências. Maraiza Sá destacou que a proximidade com as cidades atendidas permite identificar com mais precisão o momento adequado para oferecer cada tipo de produto financeiro aos clientes.
A executiva descreveu o conceito de banco moderno como aquele capaz de direcionar serviços e produtos de forma personalizada, sem perder de vista as particularidades de cada cliente atendido.
Diversidade como motor de inovação
Para os executivos entrevistados, equipes com perfis variados contribuem para soluções mais criativas e ajustadas às demandas do mercado. Wesley Teixeira afirmou que o incentivo à presença de mulheres em posições de liderança, somado à contratação de profissionais de origens diversas, fortalece a capacidade da instituição de ouvir e compreender seus públicos.
Segundo o diretor, essa pluralidade dentro das equipes de negócios amplia a percepção sobre as necessidades reais dos clientes e orienta a criação de linhas de crédito mais adequadas a diferentes perfis. Ele defendeu que a diversidade interna da empresa espelha, de certa forma, a diversidade da sociedade atendida pelo banco, já que cada colaborador carrega consigo uma vivência distinta.
Carice Weber, da MAG Seguros, ressaltou que o êxito da parceria no cotidiano das agências depende do investimento contínuo em capacitação das equipes que atuam diretamente com os clientes. Segundo ela, esse treinamento busca aprimorar a gestão de metas e fortalecer as lideranças locais, de modo a oferecer uma consultoria mais precisa ao público.
A executiva da seguradora comparou o estilo de liderança de Marco Queiroz ao do CEO do Grupo MAG, Helder, descrevendo ambos como voltados a resultados e inovação, mas sempre conduzidos por meio das pessoas que compõem as equipes.
Crédito direcionado e ações sociais
Maraiza Sá explicou que o atendimento do Banese abrange desde grandes empresas até profissionais autônomos, com o objetivo de incentivar a formalização de negócios em diferentes escalas. Entre as iniciativas voltadas a públicos específicos está o programa Pro Giro Mulher, criado para oferecer prazos mais longos e taxas reduzidas a negócios liderados por mulheres.
Segundo a superintendente, essa linha de crédito foi pensada para ajudar empreendedoras a lidar com a rotina intensa que concilia gestão do negócio e demandas pessoais.
O banco também mantém apoio a projetos comunitários, incluindo ações voltadas a profissionais autônomas da região, como costureiras locais. Wesley Teixeira relatou que essas iniciativas buscaram viabilizar o acesso a instrumentos de trabalho e gerar oportunidades de renda para essas trabalhadoras e suas famílias, por meio de parcerias que valorizam a produção local.
O trabalho social da instituição também contempla iniciativas de apoio à infância voltadas a famílias de trabalhadores autônomos. Marco Queiroz citou a integração do banco com o projeto Acolher como exemplo do papel humano e social que uma instituição financeira pública pode desempenhar junto às comunidades que atende.
Ao comentar essa atuação, o presidente do Banese afirmou que o contato direto com essas realidades é o que confere sentido à existência de um banco público, segundo trecho reproduzido pelo InfoMoney.
O que isso significa para o investidor
Para quem acompanha o setor financeiro brasileiro, casos como o do Banese ilustram uma tendência mais ampla entre bancos regionais e seguradoras: a busca por diferenciação por meio de proximidade local, dados e produtos de crédito segmentados, em vez de competir apenas por escala com os grandes bancos nacionais. Essa estratégia pode ser relevante para investidores que observam instituições financeiras de menor porte ou com forte atuação regional, já que a capacidade de atender nichos específicos — como negócios liderados por mulheres ou profissionais autônomos — pode se traduzir em carteiras de crédito mais diversificadas e, potencialmente, mais resilientes.
A combinação entre crédito e seguros também merece atenção de quem acompanha o setor de proteção financeira no país. Parcerias como a do Banese com a MAG Seguros sinalizam um movimento de bancos públicos e regionais em buscar complementaridade com seguradoras para ampliar a oferta de produtos sem necessariamente expandir estrutura própria, o que pode ser um indicador a observar em teses de investimento ligadas a bancassurance.
Por fim, vale monitorar como esse tipo de iniciativa se traduz, ao longo do tempo, em indicadores concretos de carteira de crédito, inadimplência e rentabilidade — informações que, até o momento, não constam no material divulgado, mas que tendem a ser o próximo passo natural para avaliar o impacto financeiro efetivo dessas parcerias sobre o desempenho do Banese e de instituições similares.
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